А. Характеристика деятельности Клиента
1. Схема деятельности компании, желательно, в виде блок-схемы с указанием направления движения товарных и денежных потоков и функции всех организаций, через которые проходят товарно-финансовые потоки.
2. Копии основных договоров в рамках схемы организации отношений с указанием условий и оплаты
3. Справка о реализации продукции (услуг) в стоимостном и натуральном выражении за последние четыре квартала и прогноз на период кредитования в разрезе номенклатуры продукции (услуг) с поквартальной разбивкой.*
4. Для акционеров обществ – справка из реестра акционеров о составе акционеров и количестве принадлежащим им акций на текущую дату.
5. При наличии – презентационные материалы Компании.*
В. Потребность в кредитовании
1. Информация о заявленной Банку потребности в финансировании с указанием всех существенных условий: распределение по банковским продуктам, суммы, сроки, целевое назначение, процентные ставки / комиссии, обеспечение, размер возможных поступлений на счета Банка.
2. Технико-экономическое обоснование (ТЭО, бизнес-план) использования кредита, отражающее экономическую эффективность и окупаемость затрат в течение периода, на который испрашивается кредит.
3. Бюджет движения денежных средств (Cash flow) за последние четыре квартала и на период кредитования с поквартальной разбивкой: поступления и расходы по видам деятельности, инвестиционные расходы, получение/погашение и обслуживание кредитов, уплата налогов, пр.
С. Финансово-экономическое состояние Клиента
1.Бухгалтерская отчетность (форма №1,2) на последнюю отчетную дату.* При наличии – пояснительная записка к последней годовой бухгалтерской отчетности.
2.При вхождении Клиента в холдинг – консолидированная (управленческая) бухгалтерская отчетность (форма №1,2) на последнюю отчетную дату.
3. Расшифровки на последнюю отчетную дату:
- дебиторская и кредиторская задолженность (по наиболее крупным дебиторам и кредиторам) – по срокам задолженности с выделением просроченной задолженности,
- обеспечения полученные и выданные (стр. 950, 960): наименование, размер, основание возникновения, срок обязательства.
5. Оборотно-сальдовая ведомость по 51 счету с помесячной разбивкой (в разрезе счетов) за последние 6 месяцев.
6. Справка из ИФНС РФ об исполнении налогоплательщиком обязанностей по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговой санкций на текущую дату.
Д. Обеспечение кредита
1. Информация и документы по организации-поручителю (залогодателю) в соответствии с настоящим списком документов.
2. При залоге имущества – информация о предполагаемом залоге: вид, месторасположение, балансовая и рыночная стоимость, при наличии – оценка независимой оценочной компании.
Е. Прочая информация, необходимая, по мнению Клиента, для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита.
А. Характеристика деятельности Клиента
1. Схема деятельности компании, желательно, в виде блок-схемы с указанием направления движения товарных и денежных потоков и функции всех организаций, через которые проходят товарно-финансовые потоки.
2. Копии основных договоров в рамках схемы организации отношений с указанием условий и оплаты
3. Справка о реализации продукции (услуг) в стоимостном и натуральном выражении за последние четыре квартала и прогноз на период кредитования в разрезе номенклатуры продукции (услуг) с поквартальной разбивкой.*
4. Для акционеров обществ – справка из реестра акционеров о составе акционеров и количестве принадлежащим им акций на текущую дату.
5. При наличии – презентационные материалы Компании.*
В. Потребность в кредитовании
1. Информация о заявленной Банку потребности в финансировании с указанием всех существенных условий: распределение по банковским продуктам, суммы, сроки, целевое назначение, процентные ставки / комиссии, обеспечение, размер возможных поступлений на счета Банка.
2. Технико-экономическое обоснование (ТЭО, бизнес-план) использования кредита, отражающее экономическую эффективность и окупаемость затрат в течение периода, на который испрашивается кредит.
3. Бюджет движения денежных средств (Cash flow) за последние четыре квартала и на период кредитования с поквартальной разбивкой: поступления и расходы по видам деятельности, инвестиционные расходы, получение/погашение и обслуживание кредитов, уплата налогов, пр.
С. Финансово-экономическое состояние Клиента
1.Бухгалтерская отчетность (форма №1,2) на последнюю отчетную дату.* При наличии – пояснительная записка к последней годовой бухгалтерской отчетности.
2.При вхождении Клиента в холдинг – консолидированная (управленческая) бухгалтерская отчетность (форма №1,2) на последнюю отчетную дату.
3. Расшифровки на последнюю отчетную дату:
- дебиторская и кредиторская задолженность (по наиболее крупным дебиторам и кредиторам) – по срокам задолженности с выделением просроченной задолженности,
- обеспечения полученные и выданные (стр. 950, 960): наименование, размер, основание возникновения, срок обязательства.
5. Оборотно-сальдовая ведомость по 51 счету с помесячной разбивкой (в разрезе счетов) за последние 6 месяцев.
6. Справка из ИФНС РФ об исполнении налогоплательщиком обязанностей по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговой санкций на текущую дату.
Д. Обеспечение кредита
1. Информация и документы по организации-поручителю (залогодателю) в соответствии с настоящим списком документов.
2. При залоге имущества – информация о предполагаемом залоге: вид, месторасположение, балансовая и рыночная стоимость, при наличии – оценка независимой оценочной компании.
